Una auditoría iniciada en 2022 reveló un total de 14 fallas financieras y 10 incumplimiento de controles establecidos en materia de prevención de delitos financieros
El Instituto Panameño Autónomo Cooperativo (Ipacoop) canceló la personería jurídica de la Cooperativa de Servicios Múltiples Suntracs, R.L., tras detectarse múltiples irregularidades en su gestión financiera.
La decisión se fundamenta en los resultados de una auditoría iniciada en 2022, que reveló un total de 24 hallazgos, de los cuales 14 corresponden a fallas financieras y 10 al incumplimiento de controles establecidos por la Ley 23 de 2015 en materia de prevención de delitos financieros.
A pesar de ser notificada, la administración de la cooperativa no atendió ni subsanó los hallazgos identificados.
Uno de los aspectos más graves detectados por la auditoría es que la cooperativa, que desde 2012 ha recibido cerca de $8 millones del Suntracs mediante dos líneas de crédito, ha destinado aproximadamente el 79% de sus préstamos a personas y empresas externas.
Según el informe de Ipacoop, estos fondos fueron canalizados a terceros sin cumplir con los requisitos de debida diligencia exigidos por la ley, ni con un análisis adecuado sobre la capacidad de pago de los beneficiarios.
La auditoría también identificó transacciones inusuales, como el caso de un directivo de la cooperativa que, a pesar de tener un salario de $2,800 mensuales, logró saldar un préstamo vehicular de $52,000 en solo dos años.
Ipacoop señaló que el oficial de cumplimiento de la cooperativa no reportó estas operaciones ante la Unidad de Análisis Financiero (UAF), incumpliendo con su obligación de activar los mecanismos de control establecidos por la Ley 23.
La medida tomada por el Ipacoop se basa en las facultades que le otorgan la Ley 17 de 1997 y la Ley 23 de 2015, y tiene como propósito fortalecer la transparencia, legalidad y sostenibilidad del sistema cooperativo panameño.