El país redujo su puntaje en el Basel AML Index 2025 y se mantiene en la categoría de riesgo medio, con avances en transparencia
Panamá registró una mejora en su desempeño internacional en la prevención del lavado de dinero, de acuerdo con el Basel AML Index 2025, elaborado por el Basel Institute on Governance, informó el diario La Estrella.
Según la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), el país pasó de un puntaje de 5.90 en el 2024 a 5.83 en el 2025, ubicándose nuevamente en la categoría de riesgo medio, bajo la nueva metodología aplicada a partir de este año.
El Basel AML Index evalúa el nivel de riesgo de una jurisdicción frente al lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros, así como la solidez de sus instituciones para prevenirlos y combatirlos.
En esta medición, los países con riesgo medio registran puntajes entre 4.70 y 6.08, mientras que los de menor riesgo se ubican en 4.70 o menos y los de mayor riesgo superan el 6.08.
El índice utiliza una escala de 0 a 10, donde 0 representa el menor riesgo posible y 10 el mayor, y mide tanto la vulnerabilidad de cada país ante estos delitos como su capacidad institucional para enfrentarlos.
La evaluación se basa en información proveniente de diversas fuentes internacionales, entre ellas las evaluaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), así como indicadores de corrupción, transparencia fiscal y gobernanza.
De acuerdo con el informe, la mejora registrada por Panamá se concentra principalmente en dos de los cinco dominios analizados, el Dominio cuatro, relacionado con la transparencia pública y la rendición de cuentas, mostró avances vinculados a una mayor disponibilidad de información gubernamental y a controles institucionales más robustos.
Asimismo, el Dominio cinco, que mide los riesgos políticos y legales, reflejó una leve mejoría asociada a la estabilidad del Estado, la independencia judicial y el fortalecimiento del Estado de derecho.
Los otros tres dominios -la calidad del marco contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas (ALA/CFT/CFP); los riesgos de corrupción y fraude; y la transparencia y estándares financieros- se mantuvieron estables en comparación con el año anterior.
El Basel Institute aclara que el índice no mide la cantidad de lavado de dinero que ocurre en un país, sino su grado de vulnerabilidad y la capacidad de sus instituciones para mitigar estos riesgos.
En su edición el 2025, el informe abarca 177 jurisdicciones, ofreciendo una visión comparativa de los avances y desafíos globales en la lucha contra los delitos financieros.
En este contexto, la SBP destacó que los resultados reflejan que las estrategias impulsadas a nivel institucional y país avanzan en la dirección correcta, contribuyendo a consolidar un entorno financiero más transparente, seguro y confiable, clave para la estabilidad del sistema bancario y la confianza internacional.