Se convierte en el primer banco en la historia en declararse culpable de conspiración para lavar dinero
La institución bancaria TD Bank tendrá que pagar $3,000 millones en concepto de multa por no haber vigilado adecuadamente el blanqueo de dinero por parte de cárteles de droga, informaron medios internacionales.
De acuerdo al fiscal general estadounidense, Merrick Garland, el banco hacía que sus servicios fueran convenientes para los delincuentes.
“Hoy, TD Bank se convirtió en el banco más grande en la historia de los EE. UU. en declararse culpable de fallas en el Programa de la Ley de Secreto Bancario y el primer banco en la historia en declararse culpable de conspiración para cometer lavado de dinero”, dijo Garland.
De acuerdo a los informes, la multa incluye una sanción de $1.300 millones que se pagará a la Red de Represión de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU., una multa récord para un banco.
TD también tiene la intención de pagar $1,800 millones al Departamento de Justicia de EE.UU. y declararse culpable para resolver la investigación del gobierno de EE.UU. de que el banco violó la Ley de Secreto Bancario y permitió el blanqueo de dinero, indicó CNN en Español
El Departamento de Justicia de EE.UU. afirmó en un comunicado que TD Bank presentaba “deficiencias generalizadas y sistémicas a largo plazo” en sus procedimientos de control de las transacciones. Más del 90% de las transacciones no fueron monitoreadas entre enero de 2018 y abril de 2024, lo que “permitió a tres redes de lavado de dinero transferir colectivamente más de $ 670 millones través de cuentas de TD Bank”.
El informe indica además, que en un caso, empleados de TD Bank recolectaron más de $ 57,000 en tarjetas de regalo para procesar más de $470 millones en depósitos en efectivo de una red de lavado de dinero para “asegurar que los empleados continuaran procesando sus transacciones” y no las declararan en los informes requeridos, dijo el Departamento de Justicia.