Autoridades destacan la necesidad de una supervisión avanzada y coordinada frente a los nuevos desafíos del ecosistema financiero digital
La acelerada transformación digital del sistema financiero, impulsada por los criptoactivos y las tecnologías basadas en blockchain, está generando nuevas dinámicas y modelos operativos que desafían los marcos regulatorios y de supervisión tradicionales, informó Isabel Vecchio, secretaria técnica de la Comisión Nacional contra el Blanqueo de Capitales y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (CNBC).
Las declaraciones se dieron durante la apertura de la segunda jornada de la capacitación especializada en Blockchain y Activos Digitales, iniciativa que reafirma el compromiso del Estado panameño con el fortalecimiento institucional frente a los desafíos emergentes del ecosistema financiero digital.
Vecchio subrayó que entornos como las Finanzas Centralizadas (CeFi) y Descentralizadas (DeFi), junto con el uso de wallets autocustodiadas, bridges, mixers y otras herramientas de anonimización, representan riesgos específicos que deben ser comprendidos desde una perspectiva técnica, regulatoria y operativa por las autoridades competentes.
Asimismo, enfatizó la necesidad de implementar respuestas técnicas coordinadas y alineadas con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y otros organismos multilaterales.
Estas acciones permitirán identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados a los activos virtuales, integrándolos de forma coherente dentro de un enfoque basado en riesgo que abarque a todo el sistema financiero.
El enfoque avanzado de la capacitación apunta a fortalecer la capacidad institucional para comprender, evaluar y mitigar estos riesgos, incorporándolos eficazmente en los marcos nacionales de prevención y control.
Por su parte, Melissa Flynn, representante de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito para Centroamérica y el Caribe (UNODC ROPAN), destacó que los activos virtuales han dejado de ser un fenómeno marginal y hoy movilizan volúmenes significativos de valor, integrándose con la banca tradicional y los mercados de capitales a través de exchanges, pasarelas de pago, stablecoins y dinero tokenizado.
Flynn advirtió que características como la velocidad de las transacciones, su alcance transfronterizo, el uso de finanzas descentralizadas y las técnicas que dificultan la trazabilidad plantean riesgos complejos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y evasión de sanciones, que ya no pueden abordarse de manera aislada.