La entidad advirtió que personas se están haciendo pasar por financieras legítimas, utilizando como método de promoción y captación de clientes, publicidad en medios impresos, redes sociales, y otras plataformas digitales.
El Ministerio de Comercio e Industrias, a través de la Dirección de Empresas Financieras, advirtió a la población extremar las precauciones y verificaciones al momento de realizar cualquier transacción y/o solicitud de préstamos ya sea con empresas (no reconocidas) o personas naturales, toda vez que se están presentado denuncias por posibles estafas.
El director de Empresas Financieras del MICI, Amilcar Ábrego, detalló que se han recibido una serie de denuncias interpuestas por los propios consumidores afectados y a través de la Superintendencia de Bancos, en donde hay supuestas empresas y hasta personas, que se están haciendo pasar por empresas financieras legítimas, utilizando como método de promoción y captación de clientes, publicidad en medios impresos, así como redes sociales, y otras plataformas digitales.
Abrego explicó que el modo en que operar es sencillo, anunciándose a través de los medios antes mencionados, indicando al público que ofrecen préstamos personales en donde no se solicitan mayores requisitos, ni se indican restricciones específicas, como por ejemplo, estabilidad laboral y brindar crédito sin revisar el historial del solicitante en la base de datos de la APC.
“La modalidad es pedirle a la víctima el pago de un seguro adelantado o de una comisión por trámites, también por adelantado, de montos que varían desde 350 hasta mil balboas, ya sea por medio de transferencia de remesas o depósito en una cuenta bancaria, esto como parte de los trámites para otorgar el préstamo y es allí donde se realiza la estafa”, dijo el Director de Empresas Financieras del MICI.
Aclaró que como regulador de empresas financieras en Panamá es importante alertar a la población en general para que no sea víctima de este tipo de transacciones falsas, que atentan contra sus bolsillos.
“De igual manera como MICI nos compete comunicar- como en efecto lo hacemos- al Ministerio Público y otras autoridades competentes, a fin de que se realicen las investigaciones correspondientes, se identifiquen a los responsables y se apliquen las sanciones que se ameriten”
Abrego reiteró el llamado a la ciudadanía a que esté vigilante al momento de solicitar préstamos o adquirir servicios financieros. Recalcó además que las empresas financieras legales, si bien piden garantías, no solicitan ningún tipo de comisiones, ni seguros por adelantado.
El listado de empresas financieras autorizadas para operar en el país se encuentra en el sitio web del MICI www.mici.gob.pa.
Buenas tardes fui víctima de estafa en una financiera llamada interfinanzas donde puedo hacer la denuncia pertinente
Actualmente estan utilizando el nombre de comercial de Prestamos Araus, inclusive presentan un Aviso de Operaciòn donde estan registrados en el MICI donde la actividad es de Prestamista inclusive te envia un formulario de seguro con el logo de la Superintendencia de Seguros y Reaseguros. Pero con el Titulo RESPALDO FINANCIERO EL cual fue reemplazado por el Titulo GARANTE FINANCIERO.
y lo curioso que el Aviso de Operaciòn que me presentaron la Inversiòn era por el orden de B/.5,000,000.00 y el nombre comercial de Prestamos Araus pero cuando revise la consulta del Aviso de Operaciòn el nombre comercial esta escrito Prestamos Arauz y el Capital Invertido solo era de B/..500.00
Financiera Alianza Panamá es una estafa y al final te amenazan de muerte que son parecos de Colombia. Osea de la guerrilla