La Junta Directiva del instituto detectó violaciones a la ley, falta de controles contra el blanqueo de capitales y dependencia operativa del sindicato
La Junta Directiva del Instituto Panameño Autónomo Cooperativo (IPACOOP) resolvió cancelar la personería jurídica de la Cooperativa de Servicios Múltiples SUNTRACS, R.L., tras rechazar los descargos presentados por la organización, informó la entidad regidora.
La decisión, oficializada mediante una resolución, se fundamenta en hallazgos graves que comprometen la integridad del sistema cooperativo panameño.
Según informó el IPACOOP, la cooperativa tuvo la oportunidad de presentar recursos de reconsideración y apelación, sin embargo, no logró desvirtuar las irregularidades detectadas desde el 2017.
Entre los hallazgos más relevantes se identificaron violaciones a las normas de controles para prevenir el blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
Asimismo, las auditorías revelaron la inexistencia de una matriz de evaluación de riesgo, expedientes incompletos, omisiones en la debida diligencia financiera, y desconocimiento del origen de fondos y del beneficiario final.
La cooperativa tampoco contaba con cuentas bancarias funcionales ni un sistema efectivo de monitoreo de operaciones sospechosas.
El informe de IPACOOP también destacó una preocupante concentración de préstamos a terceros y la dependencia operativa y financiera directa del SUNTRACS, en abierta contradicción con la ley y los estatutos cooperativos.
Tras agotar el proceso administrativo y rechazar el recurso de apelación presentado por el abogado de la cooperativa, el IPACOOP procedió a instalar una comisión liquidadora para garantizar una disolución ordenada y transparente, el objetivo es asegurar el manejo correcto de los aportes de los asociados.